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銀發[2018]60號 中國人民銀行關于核查失效居民身份證信息和非居民身份證件信息試點工作的通知

2018-03-22 | 來源:[專一網]    人看過
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    中國人民銀行關于核查失效居民身份證信息和非居民身份證件信息試點工作的通知銀發〔2018〕60號 2018 3  中國人民銀行上海總部,天津
中國人民銀行關于核查失效居民身份證信息和非居民身份證件信息試點工作的通知
銀發〔2018〕60號     2018.3
 
  中國人民銀行上海總部,天津分行、廣州分行,太原中心支行、福州中心支行,深圳市中心支行;中國工商銀行,中國銀行,中國建設銀行,招商銀行:
 
  為進一步落實銀行賬戶實名制,深入推進防范打擊電信網絡新型違法犯罪工作?人民銀行決定開展失效居民身份證信息和港澳居民來往內地通行證、臺灣居民來往大陸通行證、外國人永久居留身份證(以下統稱非居民身份證件)信息核查業務試點。現將有關事項通知如下:
 
  一、試點目的
 
  通過試點,檢驗聯網核查公民身份信息系統(以下簡稱聯網核查系統)能否正常辦理失效居民身份證信息和非居民身份證件信息核查業務,發現并解決試點銀行業金融機構(以下簡稱試點銀行)開展新增核查業務中出現的問題,為全國推廣工作積累經驗。
 
  二、試點單位
 
  (一)失效居民身份證信息核查。
 
  天津市、福建省、山西省轄區內的人民銀行、中國工商銀行、中國銀行、中國建設銀行分支機構。
 
  (二)非居民身份證件信息核查。
 
  上海市、福建省、深圳市、珠海市轄區內的人民銀行、中國工商銀行、中國銀行、招商銀行分支機構。
 
  三、試點時間安排
 
  自2018年4月9日起,天津市、福州市、太原市轄區內試點單位開始辦理失效居民身份證信息核查業務;上海市、珠海市轄區內試點單位開始辦理非居民身份證件信息核查業務。
 
  自2018年4月16日起,福建省內其他地區試點單位開始辦理失效居民身份證信息核查業務;福州市、深圳市轄區內試點單位開始辦理非居民身份證件信息核查業務。
 
  自2018年4月23日起,山西省內其他地區試點單位開始辦理失效居民身份證信息核查業務;福建省其他地區試點單位開始辦理非居民身份證件信息核查業務。
 
  四、試點業務范圍
 
  試點期間,試點銀行在辦理單位和個人人民幣銀行結算賬戶開立、變更、撤銷業務時開展失效居民身份證信息和非居民身份證件信息聯網核查,辦理其他業務時不開展上述核查。
 
  五、試點業務處理
 
  試點銀行辦理失效居民身份證信息和非居民身份證件信息核查業務,如失效居民身份證核查結果為未掛失且未失效,或者非居民身份證件信息聯網核查結果一致的,應當繼續辦理業務。如失效居民身份證核查結果為己掛失或己失效,或者非居民身份證件信息聯網核查結果不一致的,不得直接據此拒絕為客戶辦理業務,應當結合實際情況判斷是否需要采取進一步核實措施確認個人身份。銀行根據進一步核實結果,判斷是否繼續辦理業務。
 
  具體業務處理按照《銀行業金融機構聯網核查失效居民身份證信息和非居民身份證件信息業務處理規定(試行)》(附件1)執行。
 
  六、客戶異議處理
 
  (一)客戶異議申請核實途徑。客戶對失效居民身份證信息和非居民身份證件信息核查結果存在異議時,可以通過以下兩種方式向公安機關申請核實:
 
  1.客戶向核查銀行或其所在地人民銀行分支機構反映,核查銀行或其所在地人民銀行分支機構通過聯網核查系統將異議信息上報人民銀行總行。人民銀行總行定期向公安部反饋客戶異議信息,由公安部核實后處理。
 
  2.客戶向公安部公民身份證號碼查詢服務中心申請核實(聯系電話:010-59832987),公安部門及時反饋核實結果。
 
  (二)建立投訴專管員機制。試點人民銀行分支機構、試點銀行營業網點應當分別確定1-2名熟悉聯網核查業務、工作認真細致、責任心強的業務人員擔任客戶投訴專管員,負責受理客戶投訴。試點人民銀行分支機構、試點銀行營業網點應在營業大廳醒目位置公布聯網核查投訴方式。
 
  七、試點準備
 
  (一)技術準備。
 
  2018年3月23日,人民銀行完成聯網核查系統升級,新增失效居民身份證信息和非居民身份證件信息核查等功能,以及與公安部生產系統的聯通、技術和業務驗證;試點銀行同步完成行內系統升級?新增失效居民身份證信息和非居民身份證件信息核查等功能,以及與人民銀行生產系統的聯通、技術和業務驗證。
 
  (二)業務準備。
 
  1.業務培訓。2018年3月23日前,試點人民銀行分支機構、試點銀行完成業務人員培訓,確保其準確掌握試點政策規定。
 
  2.設置操作員權限。試點人民銀行分支機構、試點銀行使用聯網核查系統現有操作員,辦理失效居民身份證信息和非居民身份證件信息核查業務。聯網核查系統升級完成后,試點人民銀行分支機構、試點銀行對試點地區的操作員用戶設置操作權限,非試點地區操作員用戶不得開展相關試點業務操作。
 
  (三)試點前模擬運行。試點銀行系統升級完成之日起至2018年3月30日,采用業務數據模擬辦理失效居民身份證信息和非居民身份證件信息核查業務,測試系統連通性和功能可用性,不對系統反饋結果進行業務處理。模擬運行期間,試點銀行每日19:00前將模擬核查業務的情況、問題和建議報送人民銀行支付結算司。
 
  八、試點工作的報告
 
  試點銀行應當及時、準確地記錄聯網核查試點運行中業務辦理情況,填寫《試點報告》(附件2),并分類統計業務辦理情況和堵截異常業務辦理情況,填寫《業務辦理情況統計表》(附件3)。試點第一周,試點銀行營業網點應當于每日17:00前將報告和《業務辦理情況統計表》報送上級行和當地人民銀行分支機構支付結算部門,試點銀行總行在當日20:00前將報告和《業務辦理情況統計表》報送人民銀行支付結算司。
 
  試點頭三個月報告和《業務辦理情況統計表》報送要求見附件3填表說明。
 
  九、職責分工
 
  (一)人民銀行總行。
 
  人民銀行支付結算司負責失效居民身份證信息和非居民身份證件信息核查試點的總體組織、協調、管理,對試點工作中的業務問題進行研究決策。
 
  人民銀行科技司負責失效居民身份證信息和非居民身份證件信息核查試點相關技術工作的總體組織、協調、管理,對試點工作中的技術問題進行研究決策。
 
  人民銀行金融信息中心負責搭建聯網核查系統失效居民身份證信息和非居民身份證件信息核查功能上線環境,做好系統運行維護和監控,就試點中的問題及時報告人民銀行支付結算司和科技司。
 
  (二)試點人民銀行分支機構。
 
  試點人民銀行分支機構負責轄區內失效居民身份證信息和非居民身份證件信息核查試點的組織、協調和其他相關工作。
 
  (三)中國金融電子化公司。
 
  中國金融電子化公司負責聯網核查系統失效居民身份證信息和非居民身份證件信息核查功能上線,負責系統技術支持,解決系統運行中的問題?并就試點期間可能出現的問題及時告知支付結算司和科技司。
 
  (四)試點銀行。
 
  試點銀行負責組織本銀行失效居民身份證信息和非居民身份證件信息核查試點運行的相關業務、技術工作,并報告試點情況。
 
  十、工作要求
 
  (一)加強組織領導。試點人民銀行分支機構、試點銀行應當高度重視此次核查試點工作,加強組織領導和協調,及時反映、解決試點中發現的問題。
 
  (二)加強銀行賬戶管理。試點銀行應當以此次試點工作為契機,改進本銀行業務流程和系統功能,加強居民身份證和非居民身份證件開戶管理,切實落實銀行賬戶實名制。
 
  (三)穩妥推進試點工作。試點人民銀行分支機構、試點銀行應當加強試點宣傳和解釋工作,確保業務人員按照業務處理規定正確辦理業務、社會公眾了解試點意義,妥善處理客戶投訴,做好社會輿論引導工作。
 
  請人民銀行上海總部,天津分行、廣州分行、太原中心支行、福州、|中心支行,深圳市中心支行將本通知轉發至轄區內人民銀行分支機構,以及中國工商銀行、中國銀行、中國建設銀行和招商銀行分支機構。
 
  附件:
  1.銀行業金融機構聯網核查失效居民身份證信息和非居民身份證件信息業務處理規定(試行)
  2.試點報告
  3.業務辦理情況統計表

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